Selon le journal financier allemand Handelsblatt, les banques grecques seraient dans une crise profonde due aux emprunts toxiques.

Dans un article intitulé « 2019, année critique pour les banques grecques » , le journal allemand note que « les quatre banques systémiques luttent avec une augmentation des dépenses et une réduction des revenus. Le revenu d’intérêts net, qui représente traditionnellement 75% du chiffre d’affaires, a diminué de 14% au cours des neuf premiers mois, tandis que les charges d’exploitation ont augmenté de 3,5%. Les pertes totales des quatre banques après le paiement des impôts ont atteint 151 millions d’euros à la fin du troisième trimestre de 2018, soit près du double par rapport à la même période de l’année dernière » écrit Handelsblatt.
Le journal financier précise encore: « Rien ne permet de penser que la situation va bientôt s’améliorer, car les banques grecques sont confrontées à d’énormes défis. En 2019, elles devraient faire preuve d’une plus grande détermination dans la réduction drastique des «emprunts toxiques », ce qui aura un effet négatif sur les capitaux propres. Jusqu’à présent, cependant, les banques systémiques semblent être suffisamment capitalisées. Mais près de 80% des fonds propres proviennent de remboursements d’impôts dus à des pertes.  »
Dans le pire des cas, la Grèce aura besoin d’une nouvelle assistance financière
Si les banques ne parviennent pas à se stabiliser, le retour de la Grèce sur les marchés est encore plus difficile, poursuit le journal financier allemand. Dans le pire des cas, la Grèce aura besoin d’une nouvelle aide financière de la part des prêteurs.
Cela fait des prêts non performants un risque pour l’ensemble de la zone euro. Selon la Banque de Grèce, la valeur des prêts improductifs a atteint 84,7 milliards de dollars en septembre. En conséquence, les expositions non performantes représentent 46,7% du crédit bancaire.
Pour 2019, les banques prévoient 30 000 ventes aux enchères immobilières. Parallèlement, le gouvernement et TAIPED collaborent avec le support technique de JP Morgan pour créer une « mauvaise banque » dans laquelle des « emprunts rouges » seront transférés à hauteur de 15 milliards d’euros et des titrisations seront réalisées avec la garantie de l’État grec. Il est fort probable que le projet sera conforme à la direction générale de la concurrence de l’UE, car il repose sur un projet similaire impliquant des banques italiennes. Reste à savoir qui investira dans ces titres, compte tenu du mauvais crédit du gouvernement grec.
Tout cela montre à quel point la situation critique de la banque est étroitement liée à la solvabilité de la Grèce. Le pays est encore loin de retourner sur les marchés. Le taux d’intérêt de l’obligation à dix ans est au taux prohibitif de 4,4%. Aucun autre pays participant à un programme n’est contraint de payer des taux d’intérêt aussi élevés aux investisseurs.
En dépit de la réserve de 26 milliards de dollars suffisante pour les deux prochaines années, il est douteux que la Grèce soit en mesure de revenir sur les marchés à des conditions satisfaisantes ou si elle sera obligée de modifier l’aide des prêteurs. La réponse à la question dépend également de l’évolution du secteur bancaire grec. « 

CK